Carmen Peñalver

Un grupo bancario privado 100% familiar fundado en 1841, totalmente dedicado a la banca privada y la gestión de activos, con un enfoque estratégico a largo plazo centrado en los clientes, la solidez y la estabilidad. La actividad principal del banco J. Safra Sarasin es el asesoramiento en materia de inversiones y la gestión de activos para clientes privados e institucionales, con presencia internacional en más de 35 ubicaciones (Europa, Asia, Oriente Medio, América Latina y el Caribe). Cuentan con un modelo de negocio estable a largo plazo, con un capital social de 6.700 millones de euros y un ratio de solvencia CET1 muy sólido. A nivel Grupo, J. Safra gestiona activos por un valor total de 590.000 millones de dólares, ofrecen soluciones de inversión a medida a sus clientes y proporcionan acceso global a servicios bancarios a través de su presencia en los principales mercados financieros del mundo. La sostenibilidad es una parte integral de su misión, sus objetivos estratégicos y sus inversiones

En un sector tan competitivo, ¿cuáles son las características distintivas que posicionan a J. Safra Sarasin como una institución de referencia?

En un sector en el que la confianza es la moneda más valiosa, la reputación se ha convertido en un activo verdaderamente estratégico. Nuestra reputación se basa principalmente en la solvencia, nuestra marca, nuestro equipo y nuestra cartera de clientes. Nuestro éxito se basa en generar confianza, proporcionar un asesoramiento de calidad y mantener relaciones duraderas con nuestros clientes, que valoran la estabilidad, la proximidad y la profesionalidad de nuestros equipos, así como la garantía de que sus activos están en buenas manos. Este año, 2026, celebramos nuestro 185 aniversario, y esta longevidad no es fruto de la casualidad, sino de una gestión prudente basada en una filosofía a largo plazo, independientemente de los altibajos y las presiones a corto plazo de los mercados. Somos una institución líder con un modelo de negocio único y muy difícil de replicar. Nos especializamos en la gestión de patrimonios para clientes privados e institucionales.

Las relaciones con los clientes son un aspecto clave de la banca privada. ¿Cómo gestiona J. Safra Sarasin estas relaciones y cuál es su estrategia de servicio?

Conocemos en profundidad a nuestros clientes, a quienes ofrecemos los servicios que mejor se adaptan a su perfil de riesgo. Mantener la excelencia en la calidad del servicio es uno de los pilares fundamentales de nuestro modelo de negocio. Creemos en ofrecer servicios en lugar de productos, utilizando la planificación patrimonial como punto de partida para establecer una relación con el cliente y analizar sus necesidades a largo plazo. Los banqueros y sus equipos actúan como médicos generales, recurriendo a la experiencia de otros especialistas dentro del banco, según lo requiera la situación específica de cada cliente. Los Family Offices locales quieren trabajar con una empresa internacional para tener una visión global de sus inversiones. Contar con uno de los grupos bancarios más antiguos y sólidos de Suiza, con presencia en España a través de su banco luxemburgués, es clave para esta relación.

¿Cómo ve su banco la evolución del mercado financiero en relación con la sostenibilidad en los próximos años?

En un entorno en el que la sostenibilidad ya no es una opción, sino un requisito estratégico, las finanzas sostenibles se enfrentan a nuevos retos y están redefiniendo su papel en la asignación de activos. La integración de los criterios ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza) no es solo un requisito normativo o de reputación: es una cuestión de resiliencia y competitividad. Las empresas que incorporan estos criterios mejoran su capacidad para anticiparse, reducir riesgos, atraer inversiones y acceder a mejores condiciones de financiación. El avance de marcos regulatorios como la Directiva CSRD, la Taxonomía de la UE y el Reglamento SFDR está obligando a las empresas a ser más rigurosas en la recopilación y comunicación de información ESG. Las que se adelantan a los acontecimientos y se alinean con estas normas no sólo minimizan los riesgos legales y de reputación, sino que también obtienen acceso a oportunidades de inversión estratégicas. Somos uno de los pioneros y líderes en inversión sostenible, con más de 30 años de experiencia en sostenibilidad.

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